Coisas que você precisa
Número da conta para cada conta que você deseja fechar
Entre em contato com seu corretor - pessoalmente, por telefone, e-mail ou em uma carta - e diga a ele ou ela que você quer fechar sua conta. Liste o número da conta para cada conta que você deseja fechar. O fechamento pode ser adiado se você não identificar claramente todas as contas relevantes.
Especifique se deseja que todas as suas participações de investimento sejam vendidas ou transferidas para outro corretor. Regulamentos da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) especificam que você deve aguardar três dias úteis para que suas transações sejam liquidadas (quando você pode retirar o produto da venda). Pode demorar ainda mais se você quiser ter todos os seus títulos emitidos em forma de certificado, porque o escritório de corretor do seu corretor terá de impressão personalizada e emiti-los, o que pode levar um par de semanas.
Notifique seu corretor se sua conta não for fechada dentro de três dias. Isso é o tempo que ele deve tomar para o seu pedido a ser processado, se você não precisa ter quaisquer títulos vendidos ou emitidos em forma de certificado. Pode levar apenas o seu corretor ou o departamento de atendimento ao cliente que muito tempo para se locomover ao processamento de seu pedido devido à sua carga de trabalho atual. Mas eles não podem atrasar substancialmente o seu pedido sem causa por New York Stock Exchange Rule 412, que exige que as contas sejam fechadas dentro de três dias.
Verifique a sua conta depois de ter sido fechada para se certificar de que não há fundos ou títulos permanecem. Informe seu corretor imediatamente se algum permanecer na conta. Seu corretor pode precisar esperar por interesse residual (interesse que se acumula entre o momento do seu pedido e quando ele é processado) para varrer para a conta depois que ele é fechado antes de enviar o restante. Se você não puder ver sua conta on-line depois que ela estiver fechada, pergunte ao seu corretor se algum interesse residual varreu.
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